Инвестиционную привлекательность драгоценных металлов нельзя назвать показателем, который не отражает в полной мере инвестиционные настроения участников рынка драгметаллов. Ведь на основе инвестиционной привлекательности золота, серебра, палладия, платины и других драгметаллов формируется ценовая политика рынка драгоценных металлов.

Инвестиции в золото

Коллаж о популярности инвестиции в золото

Инвестиции в золото по общему правилу считаются одним из самых привлекательных способов инвестирования. Однако уходящий 2014 год ознаменовался для золота стабильным снижением котировок, что ознаменовало сокращение инвестиционной привлекательности драгметалла-лидера рынка.
В этом контексте позволим себе напомнить инвесторам основные догмы инвестиционной привлекательности золота. Поговорим сначала, пожалуй, об её составляющих. Итак, основными элементами инвестиционной привлекательности являются:

  • ценность золота как актива в долгосрочной перспективе;
  • высокий уровень ликвидности золота;
  • возможная диверсификация золота.

Золото – уникальный инвестиционный инструмент, поскольку в сравнении с альтернативными ему обладает способностью к сохранению своей ценности. В этом контексте следует, пожалуй, подчеркнуть, что ценность золота измеряется не в валютах, как мы привыкли это делать. Цена золота на рынке – это всего лишь соотношение величины одного актива (золота) по отношению к другому активу (валюте, в частности, доллару США).
Понять реальную ценность золота можно исключительно путём глубокого исторического анализа основных этапов развития мирового рынка золота. Как правило, аналитики предлагают сравнивать в этом контексте цены на бытовые вещи. Замечательным примером в таком случае часто становится цена классического английского костюма. Если мы углубимся в исследование данного вопроса на таком примере, то увидим, что за последние сто лет стоимость такого костюма на рынке по отношению к стоимости одной тройской унции золота не изменилась.
Высокий уровень ликвидности золота проявляется, как правило, в наличии постоянной возможности реализовать этот товар на рынке. В данном случае речь не идёт о выгодности такой сделки, а исключительно о возможности её заключения. Таким образом, золото – ликвидный актив до тех пор, пока на него имеется спрос на рынке.
Диверсификация золота – вот, пожалуй, один из основных компонентов его инвестиционной привлекательности. Диверсификация заключается в возможности увеличения имеющихся у инвестора активов посредством грамотного инвестирования.
Динамика изменения котировок золота в 2014 году позволяла инвесторам осуществлять инвестиционную деятельность, в основном, посредством покупки золота, поскольку цены на этот актив, как правило, снижались. Несомненно, в общей динамике цен на золото за этот год можно выделить несколько периодов роста котировок, но в контексте рационального инвестирования они – несущественны.

Это важно! Тем не менее, инвестиции в жёлтый драгметалл, по-прежнему, остаются выгодными в долгосрочной перспективе. Грамотным ходом инвесторов сегодня можно считать приобретение золота и формирование позиции «выжидания».

Инвестиции в серебро

Серебряный слиток рядом с маленькими золотыми

О перспективности инвестиций в серебро сейчас много дискутируют. В большинстве своём аналитики считают, что стоимость тройской унции серебра на рынке будет неуклонно расти. Они связывают это, в первую очередь, с сокращением количества залежей этого драгоценного металла и ростом спроса на него.
Эксперты утверждают, что цена на серебро в её привязке к цене на золото очень занижена. На сегодняшний день залежей серебра в мире в шестнадцать раз больше, чем золота, однако стоимость тройской унции серебра на рынке в шестьдесят раз меньше стоимости тройской унции золота.
В отличие от особенностей формирования котировок золота, рыночные цены на серебро, в большинстве своём, формируется с учётом восприятия этого драгоценного металла в качестве надёжного вложения средств, а также универсального промышленного сырья. Эти факторы позволяют говорить о серебре как о металле, более волатильном, чем золото.
То есть, серебро – это, с одной стороны, накопительная инвестиция, а, с другой, сырьё, подверженное влиянию баланса спроса и предложения. Совокупность этих двух факторов оказывает сильное воздействие на котировки серебра.
Вместе с тем, к факторам, влияющим на динамику рыночных цен на серебро, также относят:

  • различные инновации, которые формируют новые сферы применения драгметалла (например, киноиндустрия, производство электроприборов и прочее);
  • рост благосостояния населения Земли, который способствует развитию медицины и расширению сферы применения серебра в данной отрасли.

Таким образом, инвестиционную привлекательность серебра составляют:

  • динамика рыночных котировок драгметалла;
  • необходимость применения серебра в той или иной сфере жизнедеятельности;
  • развитие сфер применения серебра и многое другое.

Инвестиции в платину

Два слитка платины

Платина является более дорогостоящим драгоценным металлом, чем золото. Это обусловлено тем, что запасы платины в земной коре более ограничены. Сферами применения платины являются:

  • ювелирное производство;
  • стоматология (зубное протезирование);
  • химическое производство;
  • промышленность.

Инвестиции в платину – наиболее надёжны ввиду того, что спрос на этот драгметалл диверсифицирован. Платина широко востребована в современном производстве, что позволяет ей сохранять свою устойчивость в плане рыночной стоимости. Всё это означает, что инвестиции в платину являются надёжными.
Формы инвестирования в платину и их основные характеристики тождественны тем, которые применяются в отношении других драгметаллов.

Это важно! Аналитики прогнозируют снижение цен на платину в 2015 году. Между тем, в контексте разнообразия и специфики сфер применения платины стоит отметить, что существенного понижения котировок этого драгметалла ожидать не стоит. Корреляция будет происходить в привычных для инвесторов рамках.

Инвестиции в палладий

Инвестиции: слиток палладия

Палладий является одним из самых прибыльных драгметаллов в плане инвестирования. В 2011 году инвесторы, которые предпочли рынок палладия другим рынкам, смогли получить прибыль в размере порядка девяноста пяти процентов от суммы инвестиций.
Формы инвестиций в палладий стандартны:

  1. Слитки.
  2. Монеты.
  3. ОМС.

Постоянный рост рыночных цен на палладий обусловлен отсутствием возобновления данного ресурса, а также тем, что данный сплав является редким.
Постоянный рост цен на палладий обеспечивают:

  1. Промышленное производство.
  2. Ювелирное дело.
  3. Электроника и другие.

Альтернативные рынки

Коллаж: альтернативные рынки инвестиции

Помимо рынков драгоценных металлов также привлекательными в плане инвестиций могут быть:

  1. Рынок драгоценных камней.
  2. Рынок ценных бумаг.
  3. Рынок недвижимости и другие.

Каждый из этих рынков имеет собственную специфику и особенности инвестирования, о которых мы расскажем далее.

Инвестиции в драгоценные камни

Инвестиции: алмаз на белом фоне

А знаете ли Вы, что инвестирование в драгоценные камни по праву считается одним из наиболее рискованных способов. Доходность от данного вида инвестирования возможна, как правило, в случаях приобретения крупных не ограненных камней с последующей их обработкой и перепродажей.

К инвестиционным рисками в таком случае всегда относят:

  1. Субъективные оценки экспертов, которые, как правило, не совпадают. Для правильного планирования таких инвестиций необходимо привлечение, как минимум, пары-тройки знающих экспертов.
  2. Низкий уровень ликвидности. Драгоценные камни не являются предметом биржевых торгов, поэтому продать их по справедливой цене обычно сложно. В связи с этим инвестиции в драгоценные камни признаны, пожалуй, самыми долгосрочными.
  3. Порча. Драгоценные камни – довольно хрупкий материал, работать с которым нужно с максимальной осторожностью. Любые повреждения камня приводят к снижению его рыночной стоимости.
  4. Подделка является, пожалуй, самым распространённым риском в данном виде инвестирования. Отличить уникальный камень от подделки в современных условиях довольно сложно.

В то же время, доходность инвестиций в драгоценные камни, безусловно, существует. Возможностей для реализации инвестиционных потребностей в этой сфере несколько, основной из них является покупка камня по сниженной цене с её последующей перепродажей по более высокой.

Видео об инвестициях в ценные бумаги

Инвестиции в ценные бумаги

Инвестиции в ценные бумаги за закрытой дверью

Рынок ценных бумаг является одной из перспективных площадок для инвестиций. Инвестиции в ценные бумаги представляют собой операцию покупки ценных бумаг за собственные средства, действуя от своего имени на собственный страх и риск.
Инвестировать в ценные бумаги на рынке могут как юридические, так и физические лица.
Относительно видов инвестиций в ценные бумаги стоит выделить две классификации:

  1. Согласно первой выделяют прямые и портфельные инвестиции.
  2. По срокам выделяют краткосрочные, среднесрочные и долгосрочные инвестиции в ценные бумаги.

Прямые инвестиции. Основной их характеристикой является низкий уровень ликвидности в совокупности с закрытостью. Такие инвестиции отличаются низкой эффективностью ввиду того, что на результат такого инвестирования влияют следующие факторы:

  1. Профессионализм инвестора.
  2. Экономическая и политическая ситуация.
  3. Состояние рынка и прочее.

Портфельные инвестиции – это непосредственная покупка ценных бумаг. Такие инвестиции, соответственно, более выгодны, чем прямые.
Наиболее рискованными в часовом аспекте являются среднесрочные инвестиции. Риск заключается в основном в необходимости принятия быстрых решений и наличия отменной реакции у инвестора. Такие инвестиции могут быть очень прибыльными, но риск такого инвестирования слишком велик.
Среднесрочные инвестиции в ценные бумаги – прерогатива инвесторов, не имеющих в своём распоряжении существенных сумм денежных средств и не мечтающих о получении сверхприбылей.
Долгосрочные инвестиции – наиболее стабильные, предсказуемые и наименее рискованные.

Инвестиции в недвижимость

Инвестиции в недвижимость: коллаж об особенностях

Инвестиции в недвижимость могут осуществляться несколькими способами:

  1. Путём приобретения жилой площади в новостройке (первичный рынок).
  2. Путём покупки жилой площади, которая уже находилась в чьём-то пользовании (вторичный рынок).
  3. Путём покупки недвижимости за рубежом (как первичный, так и вторичный рынки).
  4. Путём покупки земельного участка с целью возведения на нём объекта жилой или нежилой недвижимости.

Исходя из этого инвестиции на первичном рынке недвижимости бывают:

  1. В форме облигаций.
  2. В форме инвестирования фонда финансирования строительства.
  3. В форме закладных.

Каждая из этих форм имеет право на существование.

Это важно! Основные риски инвестирования в недвижимость заключаются в нестабильности данного рынка, наличия на нём огромного количества спекулянтов.

Рынок недвижимости, как и любой другой, требует от инвестора его детального изучения с целью прогнозирования и планирования собственных инвестиций.

Выводы

Инвестиции: человек, взбирающийся по лестнице

Таким образом, подводя итог данной статье, отметим специфику инвестирования в целом:

  1. Инвестировать следует только в проверенные рынки.
  2. Риск – дело благородное, но рисковать нужно с умом.
  3. Детальный анализ рынка, который позволяет выявить его характерные особенности, специфику и динамику, – залог успешного инвестирования.
  4. 2015 год станет сложным годом для инвесторов. Они будут пытаться искать альтернативные рынки для инвестиций. Однако мы рекомендуем отдавать предпочтение проверенным площадкам.