Инвестиции в золото являются одним из привлекательных способов денежных вложений. Данный предмет инвестиций характеризуется относительно стабильным спросом, привлекательностью и фактической невозможностью полного обесценивания. Однако, инвестиции в золото в 2015 году являются для инвесторов довольно рискованными ввиду нестабильности рынка. Давайте же попробуем вместе разобраться, какие перспективы открываются перед инвесторами в жёлтый драгоценный металл в 2015 году, каким формам инвестиций лучше всего отдавать предпочтение, какие периоды для инвестиций выбирать.

Специфика

Золотые слитки под лупой

Слитки золота

Специфика инвестиций в золото заключается в следующем:

  1. Данный способ денежных инвестиций является времязатратным ввиду того, что уникальная привлекательность и прибыльность инвестиций в жёлтый драгоценный металл проявляет себя исключительно в долгосрочной перспективе.
  2. Инвестиции в золото для достижения поставленных инвестиционных целей требуют от инвестора особого подхода, который заключается в постоянном анализе динамических изменений рынка золота, поиске новых источников пополнения своих запасов золота или продаже определённого их количества.
  3. Разнообразие альтернативных форм инвестиций часто ставит в тупик начинающих инвесторов, которые не могут выбрать подходящую форму и реализовывать в её пределах свои инвестиционные потребности.
  4. Современный рынок золота требует от инвесторов наличия у них не только стартового капитала, необходимого для проведения инвестиционной деятельности, но и определённых задатков, которые бы помогали им в реализации инвестиционных потребностей (усидчивость, спокойствие, рассудительность и другие).

Таким образом, современный инвестор рынка золота должен быть готов к оправданным рискам, длительности инвестиций, постоянному поиску новых решений и другим аспектам современных инвестиций в золото.

Формы и особенности

Обыкновенно выделяют следующие формы инвестиций в жёлтый драгоценный металл:

  1. Инвестиции в слитки банковского золота.
  2. Инвестиции в монеты.
  3. Инвестиции в обезличенный драгметалл.
  4. Инвестиции в ювелирный сектор.
  5. Инвестиции в золотодобывающую отрасль.

Выделим особенности инвестиций по каждой из форм в 2015 году.

Инвестиции в слитки банковского золота сегодня характеризуются следующими особенностями:

  1. Перечень банков, которые осуществляют покупку и продажу (одновременно) слитков банковского золота, ограничен.
  2. Проблема хранения слитков не исчезает (стоимость хранения в банке – необоснованная с инвестиционной точки зрения, хранить их самостоятельно – практически невозможно).
  3. В целом, инвестиции в слитки банковского золота становятся всё менее популярными.

К особенностям инвестиций в монеты стоит отнести следующие:

  1. Для эффективности инвестиций в монеты инвесторам следует хорошо разбираться в нумизматике.
  2. Инвестиции в монеты требуют от инвесторов существенных капиталовложений на первоначальных этапах инвестиций.
  3. Инвестиции в монеты привлекательны в средне- и долгосрочной перспективах.
  4. При проведении инвестиций в монеты необходимо обращать внимание на их качество и состояние.
  5. Инвесторам в золотые монеты необходимо заранее позаботиться об их хранении.

Инвестиции в обезличенный жёлтый драгоценный металл уже давно считают одной из самых привлекательных форм ввиду таких особенностей:

  1. У инвесторов отсутствует необходимость «заботиться» о хранении физического драгоценного металла.
  2. Договор об открытии такого счёта заключается, как правило, на взаимовыгодных условиях.
  3. Инвесторам очень просто рассчитать доходность таких инвестиций, поскольку они напрямую зависят от динамики котировок золота.

Инвестиции в ювелирный сектор можно назвать второсортными, инвестициями второго плана. Доходность здесь относительно невысокая, но инвесторы предпочитают данную форму ввиду минимизации рисков посредством её использования.

В то же время, одним из способов инвестиций в ювелирный сектор можно назвать, например, создание собственной ювелирной сети или открытие ювелирного магазина. Такие способы также требуют наличия у инвесторов знания специфика рынка золота, а также организаторских и других способностей, которые помогут создать коллектив профессиональных ювелиров-мастеров своего дела, набрать персонал магазина и осуществить другие организационно-распорядительские функции.

И, наконец, инвестиции в золотодобывающую отрасль. Использование данной формы инвестиций характерно, как правило, для профессионалов рынка, которые уже попробовали свои и силы и преуспели в одной или нескольких из описанных выше форм инвестиций.

Золотодобывающая отрасль – одна из самых перспективных в современном мире. Однако для осуществления эффективных инвестиций в этой сфере необходимо создать или приобрести и реорганизовать золотодобывающую компанию, обеспечить её необходимым сырьём, техникой, рабочей силой; постоянно контролировать её деятельность и осуществлять другие функции. Осуществление золотодобывающей деятельности предполагает не только доскональное знание специфики рынка золота, но и умение планировать, осуществлять торговые и другие операции, организовывать труд сотен рабочих.

В целом, перспективы инвестиций в золото с учётом специфики каждой из форм – обширны. В сложившейся сегодня на рынке золота ситуации инвесторам выбирать особо не приходится. Но, тем не менее, каждый отдаёт предпочтение той или иной форме, исходя из собственных возможностей и потребностей.

Детально о современных особенностях каждой из форм инвестиций в золото в России, Украине и Беларуси речь пойдёт далее.

Инвестиции в России

Слитки и монеты из золота под зонтом

Инвестиции — под защитой

Для российских инвесторов в золото в 2015 году положительным фактором становится, как это не парадоксально звучит, отрицательная динамика курса российского рубля по отношению к американскому доллару.

Дело в том, что российские котировки жёлтого драгоценного металла так или иначе зависят от мировых цен на золото, которые устанавливаются в долларах США, и, соответственно, динамика курса рубля по отношению к доллару всегда отражается на российских котировках жёлтого драгметалла.

Наилучшими формами инвестиций в золото в России считаются:

  • инвестиции в обезличенные металлические счета;
  • инвестиции в акции золотодобывающих компаний.

Рассмотрим каждую из этих форм в отдельности.

Инвестиции в ОМС в России можно осуществлять посредством открытия обезличенного металлического счёта в одном из российских банков. Систему мероприятий по планированию и осуществлению инвестиций в данной сфере составляют:

  1. Мониторинг условий открытия ОМС в российских банках.
  2. Анализ динамики котировок золота по ОМС в банковских учреждениях России.
  3. Определение на этой основе идеальных периодов для открытия и закрытия счёта.

Предлагаем вам ознакомиться с данными по золотым инвестициям в ОМС в России, а именно котировками золота ведущих российских банков, которые отражают действительную стоимость покупки и продажи банком одного грамм обезличенного жёлтого драгоценного металла, а также спрэд (то есть разницу между ценой установленной отдельным банком и учётной ценой на золото Центрального банка Российской Федерации):

Наименование банкаСтоимость продажи банком одного грамма обезличенного золота, российских рублей Спрэд к
цене Центрального банка Российский Федерации
Стоимость покупки банком одного грамма обезличенного золота, российских рублейСпрэд к
цене Центрального банка Российский Федерации
АКБ Абсолют Банк2347,007,32%2046,00-6,44%
АктивКапитал Банк2225,711,78%2180,72-0,28%
Акцепт2247,002,75%2151,00-1,64%
Альфа-Банк2238,222,35%2178,22-0,40%
Банк Вологжанин2500,0014,32%1500,00-31,41%
Банк Москвы2245,052,66%2157,01-1,36%
ВТБ 242265,003,57%2150,00-1,69%
ГЛОБЭКСБАНК2321,026,13%2105,32-3,73%
Инвестторгбанк2250,002,89%2130,00-2,60%
КБ Банк Развития Технологий (ЗАО)2309,11-5,59%2115,63-3,26%
Крайинвестбанк2211,001,10%2161,00-1,18%
Ланта-Банк2211,411,12%2184,48-0,11%
МДМ-Банк2219,741,50%2182,38-0,20%
НС Банк2278,414,19%2103,15-3,83%
Промсвязьбанк2314,005,81%2074,00-5,16%
Росавтобанк2397,009,61%2133,00-2,46%
Росбанк2388,009,20%2204,000,78%
Росгосстрах Банк2260,003,34%2140,00-2,14%
Россельхозбанк2299,005,13%2117,00-3,19%
Русский Международный Банк2257,003,21%2083,00-4,75%
РУССОБАНК2234,002,16%2199,000,56%
Сбербанк России Среднерусский банк 2281,004,30%2085,00-4,66%
Связь-Банк2414,1810,39%2011,57-8,02%
СМП Банк2292,904,85%2074,50-5,14%
Союз2397,009,61%2024,00-7,45%
Татфондбанк2262,753,47%2045,32-6,47%
УРАЛПРОМБАНК2300,005,17%2100,00-3,97%
Ханты-Мансийский Банк2228,391,90%2162,79-1,10%
ЧЕЛЯБИНВЕСТБАНК2300,005,17%2050,00-6,26%

Проанализировав данную таблицу, наши инвесторы смогут определить перечень тех банков, которые предлагают своим клиентам наиболее привлекательные условия заключения договора об открытии ОМС. Более детальную информацию о таких условиях вы сможете получить на официальных сайтах данных банков.

Следующей формой современных инвестиций в золото в России являются инвестиции в акции золотодобывающих компаний.

Прежде всего, важно отметить, что ведущими золотодобывающими компаниями, которые осуществляют свою деятельность на территории Российской Федерации, являются:

  • «Nordgold»;
  • «Polyus Gold»;
  • «Омолонская золоторудная компания»;
  • группа компаний «Петропавловск»;
  • «Полиметалл»;
  • «Полярнинский горно-обогатительный комбинат»;
  • «Северовостокзолото».

Это важно! Для того чтобы сделать правильный выбор и направить свои инвестиции в действительно привлекательную компанию, советуем нашим инвесторам ознакомиться с основными направлениями деятельности, объёмами и производства и другими аспектами деятельности этих компаний.

В целом, инвестиции в золото в России имеют множество преимуществ, которые можно заметить, лишь начав осуществлять данную деятельность.

Инвестиции в Украине

Руки со слитками золота

Украинское золото

Для украинских инвесторов в золото наилучшим инвестиционным решением могут стать инвестиции в золото за рубежом.

Тем не менее, если рассматривать перспективы инвестиций в жёлтый драгоценный металл исключительно на территории Украины, то стоит отметить, что здесь, как правило, присутствуют традиционные формы инвестиций. Однако, из самых перспективных следует выделить такие:

  1. Инвестиции в золотые депозиты.
  2. Инвестиции в ювелирный сектор.

Золотые депозиты в Украине – это аналог обезличенных металлических счетов. Перечень украинских банков, которые предоставляют услуги по открытию таких счетов, а также процентные ставки по ним представлены в таблице ниже:

Наименование банкаНаименование депозитаСрок депозитаПроцентная ставка
«Укрэксимбанк»«Депозит в банковских металлах»От двенадцати месяцевдо 1,75%
«Дочерний банк Сбербанка России»«Золотой Детский»От двенадцати месяцевдо 2,25%
ПАО «Юнекс Банк»«В золоте»От трёх до двенадцати месяцевдо 2,5%
ПАО «Хрещатик Банк»«Золотой стандарт»От шести месяцевдо 3,5%
«БМ Банк»«Золотое руно»От шести месяцевдо 3,5%
«Укргазбанк»«Золотая гарантия»От шести месяцевдо 4%
«Еврогазбанк»«Золотое будущее»От двенадцати месяцевдо 4%
«Финансы и Кредит»«Вклад в банковских металлах»От шести месяцевдо 4,5%
«Диамант»«Золота скарбничка»От трёх до двенадцати месяцев»до 5%

Инвестиции в ювелирный сектор в Украине возможно осуществлять путём:

  • приобретения ювелирных украшений из золота (мелкие инвестиции);
  • приобретения филиала ювелирной компании (средние инвестиции);
  • создания собственной сети ювелирных магазинов (крупные инвестиции).

Доходность каждого из способов данной формы инвестиций необходимо рассчитывать самостоятельно, исходя из каждой конкретной ситуации.

Инвестиции в Беларуси

Условная столбчатая диаграмма

Рост золота

Способы инвестиций в золото в Беларуси аналогичны, упомянутым выше.

Несомненно, одним из важных аспектов инвестиций в жёлтый драгоценный металл в Республике Беларусь является то, что на территории этого государства золото котируется в национальной валюте – белорусских рублях. Соответственно, инвесторам важно параллельно отслеживать динамические изменения валютных курсов (соотношение между стоимостью доллара США и белорусского рубля).

А знаете ли Вы, что, в целом, в Республике Беларусь также как и в Украине отсутствует развитие отрасли золотодобычи, в связи с чем и отсутствуют инвестиции в данную отрасль.

Соответственно, частным инвесторам в золото, которые осуществляют свою деятельность на территории Республики Беларусь, следует акцентировать своё внимание на таких формах инвестиций как:

  1. Покупка мерных и стандартных слитков банковского золота.
  2. Приобретение отечественных и зарубежных инвестиционных монет из золота.
  3. Открытие обезличенного металлического счёта в золоте в одном из банков Республики Беларусь.

Подводя итог данной статье, хотелось бы отметить следующие аспекты инвестиций в золото в 2015 году:

  1. Сегодня наилучшее время для приобретения жёлтого драгоценного металла, поскольку его цена на рынке гораздо ниже его реальной стоимости, которая впоследствии, несомненно, возрастёт.
  2. Позиция «выжидания» должна стать основной для инвесторов в золото в 2015 году, поскольку до конца года котировки жёлтого драгметалла вряд ли достигнут тех показателей, которые смогут обеспечить инвесторам прибыль.
  3. Формы инвестиций в золото остаются стандартными с учётом специфики каждой из форм в зависимости от страны, на территории которой вы собираетесь реализовывать свои инвестиционные потребности.
  4. Предпочтительной формой инвестиций в золото по-прежнему остаются обезличенные металлические счета.
  5. На территории Российской Федерации возможно в скором времени станут более популярны крупные инвестиций в золото, которые будут заключаться в приобретении акций отечественных золотодобывающих компаний.