Являясь одной из самых стабильных и твердых валют в мире, золото давно стало использоваться как отличный объект для инвестиций. Металлический рынок неуклонно растет из года в год, решение вложить деньги в золото принимает все большее количество успешных бизнесменов. Данная тенденция стала особенно заметна с 2008 года после того, как ведущие экономисты развитых государств признали, что Мир ждет серьезная рецессия.

Когда лучше всего вкладывать?

Возросшее число инвестиций в этот драгоценный металл наблюдалось в 2008 году не случайно. Во времена кризисов, когда фондовые рынки ведут себя непредсказуемо, в экономиках стран происходят спады, а уровень инвестиций значительно снижается, многие государства стремятся заменить большую часть своих валютных резервов золотыми запасами, чтобы снизить риски, связанные с колебаниями курсов свободно конвертируемых валют.

Из-за того, что цены на золото растут как раз во времена кризисных явлений в мировой экономике, именно рецессия является тем периодом, когда вложить деньги в золото просто необходимо!

Данное утверждение легко подтвердить следующим графиком, на котором видно, что стоимость драгоценных металлов резко возрастала дважды за последние пятьдесят лет: в 80-х годах в результате стагфляции (увеличение уровня инфляции, сопровождаемое ростом безработицы) и в 2010 году сразу после ипотечного кризиса.

график цена на золото за 50 лет

Изменение цены на золото с 1960 по 2010 год

Кроме того, согласно оценке Bloomberg, золото является наиболее предпочтительным активом среди крупных инвесторов, значительно опережая операции, связанные с вложением денег в ценные бумаги, нефть и недвижимость.
Статистики установили связь между ценами на золотые запасы и изменениями в мировой экономике. Таким образом, удалось выяснить, что стоимость золота растет, когда выполняется по крайней мере одно из следующих условий:

  • Наблюдается значительная динамика в изменениях курсов валют.
  • Снижаются индексы фондовых рынков.
  • Центральные банки стран увеличивают закупки драгоценных металлов.
  • Наблюдается снижение добычи золота.

Выгодно ли это?

Несмотря на то, что в Мире добывают около двух с половиной тонн этого драгоценного металла в год, его цена продолжает расти. Естественно, стоимость золота определяется спросом и предложением. Но в отличие, например, от нефти, после добычи и переработки ценные металлы никуда не исчезают, они продолжают храниться в частных коллекциях, а также использоваться в качестве одного из видов резервов центральных банков и государств. Конечно, в мировой экономике наблюдались времена, когда цены на драгоценные металлы заметно снижались, и связано это было, как правило, с выходом экономик государств из рецессий и с улучшением инвестиционного климата.

Однако, в долгосрочной перспективе золото – это идеальный объект для инвестиций. В течение последних десяти лет стоимость одного грамма золотых слитков увеличилась более чем на 300%. При этом доходность золота за прошедший период лишь дважды оставалась на уровне около ноля (с учетом инфляции), а в большинстве случаев значительно превышала банковские ставки по депозитам. Поэтому на долгосрочной перспективе, несомненно, вкладывать в золото – выгодно!

Кроме того, в последнее время стоимость золота растет постоянно, и в течение 2011 года четыре раза был установлен рекорд по стоимости этого драгметалла за всю историю. Так, 10 августа 2011 года на бирже COMEX был заключен фьючерсный контракт по цене золота, равной $1800 за тройскую унцию. Через 13 дней был установлен новый рекорд — одну тройскую унцию золотого слитка можно было продать уже за $1911,46.

Как получить лучшую доходность?

Цены на золото могут довольно-таки заметно различаться в зависимости от того, в каком виде представлен металл. Задаваясь вопросом о способе наиболее выгодно вложить деньги в золото это стоит учесть первым делом. Итак, рассмотрим детальнее инструменты вложения в желтый металл.

Ювелирные изделия как инвестиция

Инвестиции посредством покупки ювелирных украшений считаются наименее рентабельными, поскольку в стоимость золота, в таком случае, включается цена работы ювелирного мастера, а при продаже изделия в ломбард значение имеет только масса драгметалла.

Тем, кто хочет хранить металл у себя дома, приходится покупать золотые слитки, которые облагаются налогом. Поэтому инвестор здесь должен заплатить за золото сумму большую реальной стоимости металла на величину налога.

Однако вложив средства в обезличенный металлический счет, можно избежать необходимости платить налог на покупку. ОМС не имеют практически никаких недостатков, поскольку владелец счета может продать или купить металл по котировкам банков в любое время, что дает возможность воспользоваться наиболее подходящим моментом, чтобы увеличить доходность обезличенного металлического счета в разы. Некоторые банки позволяют открыть не только ОМС до востребования, но и срочный, на который банк будет начислять проценты в граммах драгметалла или в рублях. Единственным недостатком ОМС является, пожалуй, тот факт, что данный счет не является банковским вкладом, а значит, не имеет государственной гарантии возврата средств.

доходность золотаВыгоды от покупки золотых инвестиционных монет заключаются в том, что такие монеты быстро оседают в частных коллекциях, и их цена резко возрастает, поскольку они начинают обладать коллекционной стоимостью.

Также стоит отметить, что цена золота зависит и от приобретаемого объема – слиток массой в 1000 грамм стоит несколько дешевле, чем два слитка по 500 грамм. А покупая золотые монеты партией (хотя бы от 10 штук), некоторые банки, например Сбербанк, сделают скидку.

Кроме того, вы можете вкладывать в золото посредством биржи, что дает вам минимальные потери на приобретении активов. Купив фьючерсный контракт на золото, стоимость которого меняется в зависимости от изменения spot-цены на золото. При таком способе вложения необходимо быстро принимать решения, основываясь на котировках золота в реальном времени, что может повысить эффективность инвестиций в разы. Этот подход не подходит для долгосрочных вложений, а имеет больше спекулятивный оттенок.

Таким образом, решение инвестора вкладывать в золото остается одной из наиболее прибыльных и безопасных форм инвестирования денежных средств. Спрос на металл растет постоянно, но особенно резко — в периоды рецессий в мировой экономике, что влияет на резкое увеличение его стоимости. В краткосрочной перспективе цены на золото могут оставаться неизменными или даже снижаться, но если инвестиции рассчитаны более чем на два года, вложения в этот драгоценный металл обязательно принесет существенную прибыль.