Драгметаллы: инвестиционная привлекательность в 2015 году

Инвестиционная привлекательность драгоценного металла – один из фундаментальных показателей, который учитывают при планировании и проведении инвестиционной деятельности опытные инвесторы. Он помогает определить не только перспективность тех или иных вложений, но и составить определённый прогноз на ближайшее будущее относительно корреляции курса конкретного драгоценного металла в контексте его инвестиционного назначения.

Показатели

Инвестиционная привлекательность любого драгоценного металла обыкновенно включает в себя такие показатели как:

ценность;
ликвидность;
возможность диверсификации.

Ценность драгоценного металла определяется в возможном сохранении таковой на протяжении определённого промежутка времени. Как правило, наиболее ценными металлами являются те, которые обладают способностью сохранять свою уникальную ценность на протяжении длительного времени, что позволяет говорить о значительной перспективе долгосрочных инвестиций в такой драгоценный металл.

Это важно! Ликвидность понимается обыкновенно как способность актива «трансформироваться» в денежные средства с сохранением номинальной стоимости такого актива.

Диверсификация – это один из фундаментальных и широкоиспользуемых инвестиционных подходов, который в целом направлен на минимизацию различного рода рисков, и напрямую связанный с распределением производственных и финансовых ресурсов . Диверсификация получила широкое распространение на валютном рынке, рынке акций, а также рынке драгоценных металлов.

Между тем, аналитики выделяют и другие показатели инвестиционной привлекательности общего характера, которые нашли своё применение не только в сфере инвестиций в драгоценные металлы, а присущи для любого рода инвестиций:

положение рынка инвестиций;
положение финансового рынка;
компетентность и профессиональная подготовка инвестора;
геополитические факторы и другое.

Методы оценки

Существует несколько альтернативных методов оценки инвестиционной привлекательности. Проблематика данного вопроса заключается в необходимости и сложности проведения анализа потенциальных инвестиций и их соотношения с прогнозируемой прибылью. Важно оценивать такие показатели:

1. Предполагаемый уровень доходности.

2. Потенциальный срок окупаемости.

В этом контексте важно не только располагать необходимой информацией относительно размеров первоначальных инвестиций, а также верно спроецировать характер возмещения затрат в комплексе с анализом уровня дохода и степени рисков неопределённости.

Это важно! Относительно непосредственно методов оценки инвестиционной привлекательности драгметаллов важно отметить, что большинство из них основано на теории временной стоимости денег. Так, в учёт следует принимать следующие формулы:
Первая из них помогает в расчёте коэффициента общей экономической эффективности капитальных инвестиций: Э= , где Э – непосредственно коэффициент общей экономической эффективности; П – потенциальная годовая прибыль; К – капитальные инвестиции.
Вторая формула помогает при расчёте срока окупаемости и включает в себя показатели: Т – срок окупаемости; К – капитальные инвестиции; П – потенциальная годовая прибыль. Выглядит формула следующим образом: Т= .

Рейтинг

Если говорить о рейтинговом списке драгоценных металлов, несомненно, стоит определить показатель (характеристику), согласно которому можно произвести определённую классификацию инвестиционной привлекательности драгоценных металлов.

Советуем почитать: Стоимость драгоценных металлов на сегодня

Очень сложно выделить одного безусловного лидера рынка драгоценных металлов без проведения такой классификации.
Тем не менее, условным лидером рынка можно назвать золото. Почему условным? Да, несомненно, жёлтый драгметалл на протяжении нескольких веков пользуется популярностью среди ювелиров, инвесторов и других категорий людей, интересующихся драгметаллами. Если классифицировать последние именно по критерию наибольшей популярности, то именно золото станет лидером такого рейтингового списка.
Если же рассматривать драгоценные металлы с точки зрения необходимости промышленности в них, то здесь в зависимости от сферы применения на первый план выходят серебро, платина или палладий.

Видео об инвестициях в драгоценные металлы

Золото

Золото – лидер рынка драгоценных металлов, инвестиционная привлекательность которого не нуждается в дополнительных характеристиках. Тем не менее, именно на ней и стоит остановиться, ввиду того, что инвесторы чаще всего отдают предпочтение именно этому драгоценному металлу.

А знаете ли Вы, что даже в современных условиях, когда котировки золота не проявляют стабильности, и постоянно существует угроза их отрицательной динамики, инвесторы, тем не менее, отводят место золоту в своём инвестиционном портфеле.

Инвестиционная привлекательность золота, несомненно, сохранится и в 2015 году, поскольку факторы её формирования не исключают такого прогноза.

Советуем почитать: Сколько стоит килограмм серебра 999 пробы – средняя цена

Серебро

Снижение котировок золота, что влечёт за собой понижение спроса на жёлтый драгметалл, оказывает положительное воздействие на спрос на серебро. Только за первый квартал ушедшего 2014 года объёмы инвестиций в серебро превысили объёмы инвестиций в золото.

Одним из важнейших преимуществ серебра является отличная тепло- и электропроводность, что обуславливает наличие стабильного промышленного спроса на данный драгметалл. Наличие устойчивых тенденций к росту котировок является одним из важнейших показателей, определяющих инвестиционную привлекательность серебра.

Тем не менее, мнения инвесторов относительно инвестиционной привлекательности серебра по обыкновению различны. Эксперты и аналитики отрасли также не могут прийти к единому мнению в этом вопросе. Некоторые из них утверждают, что не стали бы рассматривать серебро в качестве оптимального объекта для инвестирования, поскольку основным катализатором роста цен на серебро являются котировки золота.

Другая группа экспертов утверждают, что серебро является одним из самых перспективных инструментов для инвестиций. Его чаще всего используют инвесторы в качестве защитного актива.

Тем не менее, основной сферой применения серебра всё же остаётся промышленность. Этот драгоценный металл используют в производстве:

электротехники;
зеркал;
мобильных телефонов;
автомобилей;
батареек и прочего.

Прогнозировать будущую динамику котировок серебра эксперты сегодня не берутся ввиду того, что на сегодняшний день очень сложно предугадать настроения инвесторов, которые играют немаловажную роль в определении ценовой политики рынка серебра.

Формы инвестиций в серебро являются классическими для всех драгметаллов, это:

Инвестиции в серебряные слитки.
Инвестиции в серебряные монеты.
Открытие обезличенного металлического счёта в серебре.
Инвестиции в ювелирный сектор.

Слитки по-прежнему остаются нерентабельной формой инвестиций ввиду наличия восемнадцатипроцентного налога, который с трудом окупается, а то и вовсе не окупается.

Серебряные монеты, конечно же, пользуются спросом, как на отечественном, так и на зарубежном рынках. Важно отличать инвестиционные монеты от памятных.

Открытие ОМС в серебре можно назвать, пожалуй, одним из перспективных способов инвестирования в серебро. Получить информацию об условиях, сроках размещения ОМС в серебре, а также рассчитать потенциальную прибыль можно при помощи информации, представленной на официальном сайте конкретного банка. Также, конечно же, получить такую информацию можно непосредственно в отделении банка, где инвестор решает открыть обезличенный металлический счёт в серебре.

Советуем почитать: Цены на палладий: прогноз на 2015 год

Инвестиции в ювелирный сектор обладают меньшим коэффициентом прибыльности, но, в то же время, такие инвестиции могут стать вполне рентабельными и прибыльными при правильном планировании и оценке всех плюсов и минусов.

Платина

Платину по праву называют престижным и дорогим металлом. Иногда даже говорят онеком превосходстве платины над золотом. Основной сферой применения платины является химическая промышленность, где платину используют при производстве автомобильных катализаторов. Вместе с тем, сферами применения платины также являются:

медицина;
сталелитейная промышленность и другое.

А знаете ли Вы, что эксперты отмечают высокую надёжность инвестиций в платину.

Основными катализаторами несомненной инвестиционной привлекательности платины являются:

стабильность;
наличие потенциала к росту.

Постоянная потребность платины в производстве говорит о том, что котировки этого металла не наметят сильного снижения в ближайшее время.

Палладий

Палладий нередко называют металлом будущего, поскольку его рыночная стоимость является относительно низкой, а уровень применения во многих отраслях современной промышленности всё время растёт.
Непопулярность частных инвестиций в палладий – дело времени, как считают аналитики отрасли. Да, действительно, сегодня частные лица довольно редко приобретают палладиевые слитки, или же открывают обезличенные металлические счета в палладии в банке. Тем не менее, учитывая производственную необходимость в платине, и снижение объёмов мировых запасов этого драгметалла, вскоре можно ожидать рост рыночных котировок палладия, что, несомненно, положительно скажется на инвестиционной привлекательности этого металла.