Платина или палладий: что лучше, что дороже?
Драгоценные металлы платиновой группы всегда недооценивались инвесторами. Тем не менее, их инвестиционная привлекательность растёт. Инвестиции в платину и палладий часто привлекают крупных инвесторов исключительно ввиду наличия на эти драгоценные металлы промышленного спроса. Однако, не все обращают внимание на данную составляющую. Данная статья посвящена общим аспектам инвестиций в платину и палладий.
Инвестиционная привлекательность платины
В целом, инвестиционная привлекательность платины обусловлена разнообразием сфер, которые гарантируют стабильный спрос на этот драгоценный металл.
Далеко не секретом является тот факт, что такие события как военные конфликты, экономические кризисы, положительная или отрицательная динамика котировок нефти являются одними из основных показателей, оказывающих влияние на формирование котировок платины.
В то же время не стоит забывать о двух основных моментах инвестирования, а именно:
- Стоимость драгоценных металлов, пусть не стремительно, но растёт с течением лет.
- Платина является самым перспективным объёктом для инвестирования.
В целом, платина является одним из самых престижных драгоценных металлов. Особенностью, которая отличает платину от серебра, является её уникальный статус привлекательности, который у платины выше, чем у серебра, но в то же время, платину используют реже, чем серебро в чеканке монет.
В первую очередь, важно отметить, что платина является тем драгоценным металлом, функциональное назначение которого с течением времени изменилось. Так, ранее платину повсеместно использовали в ювелирном производстве, но сегодня основным её функциональным назначением стал промышленный и технический спрос.
Сегодня платину применяют:
- для производства электрических контактов радиоприборов;
- для изготовления магнитов;
- в качестве химического катализатора;
- при производстве зубных протезов.
Учитывая тот факт, что перечисленные выше сферы применения платины не составляют исчерпывающий перечень, спрос на платину постоянно растёт.
Вместе с этим, катализатором роста котировок платины также является дефицит этого металла, который обусловлен энергетическим кризисом государства-главного добытчика платины – Южно-африканской Республики.
Несомненно, совокупность факторов, оказывающих влияние на динамику котировок платины, может сыграть с ними злую шутку. Так, например, снижение спроса на платину в одной из основных отраслей её применения – автомобилестроении, повлечёт за собой снижение котировок этого драгоценного металла на рынке. Подобную ситуацию мы уже могли наблюдать в кризисный 2008 год, когда котировки этого драгоценного металла за короткий промежуток времени упали с 2080 долларов США за тройскую унцию до 1800 долларов США.
Сегодня рыночные котировки платины едва превышают отметку в 1100 долларов США за унцию драгметалла, но эксперты и аналитики рынка говорят о том, что катализаторы к дальнейшему росту цен на платину есть, и они будут проявлять себя. Поэтому инвестировать в платину стоит.
Способы инвестирования в платину – классические. Обыкновенно среди основных их выделяют три:
- Открытие обезличенного металлического счёта.
- Покупка памятных монет из платины.
- Покупка мерных слитков.
Важно отметить следующие аспекты:
условия инвестиций в ОМС в платине ни чем не отличаются от условий, предусмотренных для золота, серебра и палладия;
монеты из платины российский законодатель приравнивает к памятным, ввиду чего облагает их восемнадцатипроцентным налогом на добавочную стоимость, который уплачивает покупатель с каждой сделки;
избежать уплаты НДС при покупке мерных платиновых слитков можно, для этого достаточно передать их банку на ответственное хранение.
Инвестиционная привлекательность палладия
Инвестиции в палладий обладают уникальной особенностью, которая способна приносить существенную прибыль инвесторам в этот драгоценный металл исключительно в долгосрочной перспективе.
Так, например, если проанализировать динамику изменения цен на палладий на протяжении последних трёх лет, то стоит отметить, что инвесторы, которые отдали предпочтение палладию и отвели этому драгоценному металлу место в своём инвестиционном портфеле в начале 2011 года, уже в январе-феврале 2014 года смогли получить прибыль от таких инвестиций в размере 90-95 процентов от суммы инвестиций.
Безусловно, такой уровень прибыльности не сможет гарантировать инвесторам ни один драгоценный металл.
Секрет уникального роста котировок палладия кроется в следующем: палладий является уникальным драгоценным металлом, объёмы которого в мире ограничены, а ресурс этого драгметалла не возобновляется.
К основным факторам роста котировок палладия относят:
- его уникальность;
- использование в ювелирной сфере, что является новшеством для этого драгоценного металла;
- популяризация палладия, которая исходит, главным образом, от одной из крупнейших мировых компаний по его производству – компании «Норникель».
Котировки платины: динамика, курс
График динамики курса платины (2008-2015 года)
Если проанализировать представленный выше график, то можно прийти к выводу, что котировки платины подвержены серьёзным изменениям. Рыночная стоимость платины, в отличие от серебра и золота, изменяется «скачкообразно» ввиду того, что основным катализатором такой динамики выступает спрос на этот драгоценный металл в мире.
Как мы уже упоминали выше, одним из основных источников формирования спроса на платину выступает промышленность. Таким образом, необходимость платины в этой сфере не может выступать в роли статичного явления, это изменчивый показатель, в формировании которого принимают участие и общеэкономические факторы.
Именно поэтому эксперты всегда настаивают на том, что краткосрочные инвестиции в платину не принесут инвесторам желаемой прибыли никогда.
В подтверждение этому тезису сравним цену на платину пять лет назад и текущую стоимость тройской унции этого драгоценного металла:
- В феврале 2009 тройская унция платины котировалась на рынке по цене 1048,3292 американских долларов.
- Сегодня стоимость тройской унции платины составляет 1205,8111 долларов США.
Значит, инвестиции сроком на шесть лет смогли принести инвесторам чистую прибыль в размере 157,4819 долларов США с каждой приобретённой в 2009 году тройской унции драгоценного металла.
Необходимо также учитывать тот факт, что сегодня рынок платины переживает не лучшие свои времена, стоимость данного драгоценного металла на рынке снижается, а значит – февраль 2015 года – не лучший период для «собирания» прибыли.
В подтверждение этому посмотрим, какую прибыль могли бы получить инвесторы в случае инвестиций в платину на срок с февраля 2012 года по февраль 2015 года:
- Напоминаем, что сегодня стоимость тройской унции платины составляет 1205,8111 долларов США.
- В феврале 2012 года тройская унция платины котировалась на рынке по цене 1662,912 долларов США.
Учитывая текущую отрицательную направленность рынка, видим, что такие инвестиции не смогли бы принести прибыль.
В инвестициях в платину наиболее важным моментом является поиск правильных периодов для приобретения и выгодной продажи драгоценного металла.
Котировки палладия: динамика, курс
График динамики курса палладия (2008-2015 года)
В случае с палладием ситуация выглядит кардинально иным образом. Так, за последние семь лет стоимость тройской унции палладия возросла на 413,1 долларов США.
Здесь хотелось бы отметить только один важный момент: анализируя периоды «взлёта и падения» рыночных цен на палладий не забывайте о таком сопутствующем аспекте этого анализа как факторы, которые спровоцировали рост или снижение цен на палладий в конкретный период.
Перспективы инвестиций в платиноиды в 2015 году
Уровень продаж металлов платиновой группы постепенно растёт. Перспективы для инвестиций в эти драгоценные металлы в 2015 году остаются на прежнем уровне. Их перспективность по-прежнему обуславливается стабильностью промышленного спроса и незначительными колебаниями спроса инвестиционного.
Говорить о перспективах существенного роста данных рынков в 2015 году не приходится, поскольку в любом случае они находятся в тесной взаимосвязи с другими рынками драгоценных металлов, перспектив к росту которых пока не наблюдается.
Тем не менее, текущие цены на платину и палладий позволяют инвесторам выгодно приобретать данные драгоценные металлы с целью их продажи в будущем.
Напоминаем о том, что инвестиции в платину и палладий выгодны в долгосрочной перспективе, а, значит, надеяться на быстрое извлечение прибыли из этих инвестиций не стоит.
