Инвестиции в золото: реалии и перспективы
С каждым годом, месяцем, днём, такой инвестиционный инструмент как золото становится всё более популярным и привлекает в свои ряды всё новых и новых заинтересованных инвесторов. Даже современные тенденции к отрицательной динамике золота, которые, по мнению ряда экспертов и аналитиков, вскоре должны смениться его стремительным ростом, не отпугивают инвесторов с этого рынка, а, напротив, предоставляют им новую площадку для реализации своих инвестиционных возможностей и потребностей.
Тенденции «золотого» рынка
О безусловной ценности золота не стоит и говорить. Наверное, каждый школьник знает о том, что самым дорогостоящим металлом в мире является золото.
Инвесторы же обладают, вдобавок к этой, ещё и информацией о том, что золото – универсальный финансовый и инвестиционный инструмент, которому стоит выделить существенное место в своём инвестиционном портфеле.
Тем не менее, при анализе последних десятилетий развития отечественного инвестиционного рынка можно прийти к выводу, что российские инвесторы неохотно используют золото в качестве инвестиционного инструмента. Такое положение вещей обусловлено рядом факторов:
- отсутствие возможности у рядового потребителя приобретать золото;
- наличие других, более рентабельных и перспективных, инвестиционных ниш на рынке.
Сегодняшняя ситуация на «золотом» рынке, несомненно, не вызывает особого одушевления и энтузиазма у инвесторов. Однако, подобная ситуация уже наблюдалась на мировом рынке золота в начале двадцать первого века. Тогда ряд крупнейших мировых банков стремительно сбывали принадлежащие им золотые запасы. Именно тогда, по результатам мирового экономического кризиса, стало понятно, что золото, в отличие от различных валют, является одной из самых стабильных величин, и, вместе с тем, универсальным средством защиты от колебаний валютных рынков.
Надёжность как характеристика «золотых» инвестиций
Несомненно, каждый инвестор мечтает найти универсальный способ инвестирования денежных средств, который бы гарантировал ему не только сохранение уже имеющегося у него капитала, но и его существенное преумножение.
Поэтому многие специалисты в области инвестиций отдают предпочтение такому предмету для инвестиций как золото. Ведь стоимость золота в длительной перспективе склонно к положительной динамике, что не является отличительной особенностью любых валют. Такое явление как гиперинфляция может, например, привести к полному обесцениванию валют, что нельзя сказать о золоте.
Надёжность становится отличительной особенностью «золотых» инвестиций только в случае среднесрочного или долгосрочного инвестирования.
Таким образом, данная характеристика проявляется исключительно при рассмотрении выгодных перспективных инвестиций. Это обусловлено высоким уровнем подверженности золота колебаниям. Значит, если инвестор принимает решение отвести золоту место в своём инвестиционном портфеле на небольшой срок, он может проиграть эту «сделку», поскольку за этот промежуток времени золото может упасть в цене.
Если же планировать «золотые» инвестиции, по крайней мере, на год или два (подчёркиваем – по крайней мере, что значит, что указанный срок является минимальным для перспективных инвестиций), то можно выиграть от положительного изменения котировок.
Многие инвесторы, которые сегодня следят за динамикой цен на золото, могут возразить (вполне обоснованно) предыдущему тезису. Почему обоснованно? Если проанализировать динамику котировок за последние два года, то есть взять за основу два отсчётных периода: октябрь 2012 года и октябрь 2014 года, то можно отметить, что цена на золото за это время снизилась более чем на пятьсот долларов США за одну тройскую унцию. Именно поэтому мы всегда советуем инвесторам должным образом анализировать текущее положение дел на рынке, постоянно изучать предоставляемую аналитику по изменениям котировок и никогда не забывать о факторах воздействия на цену золота. Именно понимание влияния последних поможет не прогадать, и сделать правильный выбор относительно периода, срока и других аспектов инвестиций в золото.
Перспективы
Для удобства предлагаем нашим читателям несколько неоспоримых тезисов, которые максимально точно характеризуют перспективность «золотого» инвестирования:
- Золото представляет собой ресурс, который с течением времени исчерпывается, а, соответственно, цена на него растёт.
- Увеличение товарооборота способствует положительной динамике золота, поскольку не влёчет увеличение количественных характеристик золота
- Обречённость инвестиций в золото на успех – безоговорочная в контексте среднесрочных и долгосрочных инвестиций.
- Инструментарий для «золотого» инвестирования достаточно широк: покупка золотых слитков или монет, открытие обезличенного металлического счёта в золоте, приобретение акций золотодобывающих компаний.
- Золото – это тот предмет для инвестиций, который способен обеспечить не только его владельца, а, при грамотном инвестировании, его детей и даже внуков.
Видео о перспективах инвестиции в золото
Анализ доходности и показателей риска золота и других драгоценных металлов
Перспективность «золотого» инвестирования можно также рассматривать с помощью такого критерия как доходность. Особенно наглядно перспективность инвестиций в золото в данном контексте проявляется при комплексном анализе доходности золота, серебра, платины и палладия как наиболее популярных драгоценных металлов на мировом рынке.
При стабильной экономической ситуации и грамотном инвестировании доходность золота может составить:
- за один год – порядка 8%;
- за два года – около 18 %;
- за три года – примерно 52%;
- за пять лет – до 99 %;
- за десять лет – более, чем 300 %.
Таким образом, за пять лет инвестор выйдет практически на стопроцентную окупаемость инвестиций.
В отношении с серебром ситуация не кардинально отличается. Здесь превалируют следующие показатели:
- один год – 6%;
- два года – минус 2 %;
- три года – 76 %;
- пять лет – 100 %.
Платина же перспективна на краткосрочные или долгосрочные инвестиции, среднесрочные инвестиции в платину – утопия.
То же можно сказать и про палладий, хотя в отличие от платины, здесь могут стать перспективными инвестиции от трёх лет.
Что касается рисков, то стоит отметить, что за первые двенадцать лет двадцать первого века, риски инвестиций составили:
- золото – 59 %;
- серебро – 101 %;
- платина – 72%;
- палладий – 124.
По критерию соотношения рисков и доходности золото занимает также лидирующие позиции. Ситуация следующая:
- золото – 3,9;
- серебро – 5,4;
- платина – 5,7;
- палладий – 10,5.
Таким образом, несомненно, «золотые» инвестиции являются наиболее надёжными и лучше всего защищёнными от возможных рисков.
Выводы
Рассуждая о реалиях и перспективах «золотого» инвестирования невозможно не упомянуть об историческом аспекте, который помогает всем современным инвесторам убедиться в том, что золото – это действительно стабильная валюта, меньше всего подверженная различным рискам и обладающая высокой самоокупаемостью.
Поэтому во все времена инвестиции в золото остаются перспективными.
