Аффинаж представляет собой металлургический процесс (комплекс процедур), направленный на очистку драгоценных металлов от различного рода примесей для получения из них благородных металлов. Аффинаж включает в себя несколько стадий, на которых производится очистка драгоценных металлов. Аффинированные драгоценные металлы получают методом физической и химической обработки. Несомненно, одним из вопросов, интересующих инвесторов в данном контексте, являются цены на аффинированные драгоценные металлы. Мы постараемся в этой статье раскрыть все особенности аффинажа драгметаллов, и ответить на интересующие инвесторов вопросы.

Аффинаж

Как мы уже отмечали выше, аффинаж драгоценных металлов представляет собой специфический процесс очистки. Объектами такой очистки могут быть:

  • технологический лом, который содержит в своём составе золото;
  • шлиховое золото;
  • лом ювелирных изделий;
  • отходы электротехнической очистки драгметаллов;
  • «серебряная пена»;
  • концентраты приисков и многое другое.

Процесс аффинажа предполагает, в частности, проведение обязательных подготовительных стадий, которые включают в себя следующие процессы:

  • дробление металла;
  • обжиг металла;
  • сплавление драгметалла с цинком.

Аффинаж золота

Альтернативными способами аффинажа жёлтого драгоценного металла являются:

  • химический;
  • электролитический.

Химическим способом аффинированное золото получают, как правило, в ювелирных мастерских. Он также применим в домашних условиях. Суть химического способа аффинажа заключается в вымачивании загрязнённого лома золота в различных химических веществах. Обычно в данном случае используют сульфат железа или сернокислое железо. Это вещество характеризуется относительной дешевизной и отсутствием токсичности. 10-12 грамм раствора сульфата применяют в расчёте на один грамм золота.

Нередко ювелиры добавляют сернокислое железо к царской водке, предварительно растворив в ней золотой лом. Однако такой способ не даст стопроцентного результата ввиду того, что при его использовании не представляется возможным извлечь драгоценный металл полностью.

Наиболее оптимальным способом аффинажа золота считается выпаривание азотной кислоты в специально подготовленной фарфоровой ёмкости с добавлением (поочерёдно) соляной кислоты и сульфата железа. При этом на дно сосуда осядет тёмно-красный порошок, который и является ни чем иным как чистым золотом.

Электролитический способ аффинажа является производственным способом, сырьём для которого выступает золото, проба которого не менее 900. Применение электролитического способа очистки золота в домашних условиях – неприемлемо.

Аффинаж серебра

Способами аффинирования серебра являются:

  • купелирование;
  • химический;
  • электролитический.

В домашних условиях, также как и в случае с аффинажем золота, применим исключительно химический способ. В случае его применения с серебром он провоцирует выделение металла из раствора в виде сульфата серебра чёрного цвета. Серебро можно извлечь в виде хлорида путём добавления поваренной соли или хлорида аммония. Полученную жидкость необходимо оставить отстаиваться до тех пор, пока не произойдёт её полное разделение на две секции – прозрачную и мутную. Серебро всегда остаётся в осадке, откуда его и необходимо извлекать.

Базы данных Банка России (цены)

Учётные цены на аффинированные драгоценные металлы, устанавливаемые Банком России, являются одним из самых важных показателей развития внутреннего рынка. Безусловно, в их формировании играет роль множество факторов. Таблица учётных цен на аффинированные драгметаллы ЦБ РФ за февраль 2015 года выглядит следующим образом:

ДатаЗолотоСереброПлатинаПалладий
03.02.2015285437,902 745,931 726,85
04.02.20152 791,2237,522 695,351 730,08
05.02.20152 670,7237,012 600,751 653,88
06.02.20152 787,713,362 730,911 742,66
07.02.20152 683,9036,102 664,791 685,93
10.02.20152 627,27336,422 590,791 655,99
11.02.20152 603,935,71 2 560,771 639,14
12.02.20152 623,9935,682 565,58
1 635,35
13.02.20152 603,8336,022 554,421 646,99
14.02.20152 564,9735,342 511,081 628,02
18.02.20152 468,1834,892 416,161 579,80
19.02.20152 420,4933,742 355,291 568,85
20.02.20152 432,5132,802 357,111 550,10
21.02.20152 388,2933,202 296,011 545,89
25.02.20152 441,0233,082 364,451 598,76
26.02.20152 427,8832,842 356,441 617,92
27.02.20152 381,3232,232 320,811 590,80
28.02.20152 313,7733,132 310,731 585,80

Для наглядности предлагаем вам также ознакомиться с графиками динамики учётных цен на золото, серебро, платину и палладий по данным Центрального банка Российской Федерации за февраль 2015 года.

График учётных цен на золото ЦБ РФ (Февраль 2015)

График учётных цен на золото ЦБ РФ (Февраль 2015)

График учётных цен на серебро ЦБ РФ (Февраль 2015)

График учётных цен на серебро ЦБ РФ (Февраль 2015)

График учётных цен на платину ЦБ РФ (Февраль 2015)

График учётных цен на платину ЦБ РФ (Февраль 2015)

График учётных цен на палладий ЦБ РФ (Февраль 2015)

График учётных цен на палладий ЦБ РФ (Февраль 2015)

Перспективы инвестиций

Говоря об инвестициях в аффинированные драгоценные металлы, необходимо провести грань между этим понятием и понятием инвестиций в драгоценные металлы.

Поскольку под аффинированными драгоценными металлами понимают исключительно «чистые» драгметаллы, то инвестиции в данный сектор будут включать в себя:

  1. Инвестиции в слитки.
  2. Инвестиции в обезличенные металлические счета.

Инвестиции в слитки аффинированных драгоценных металлов всегда ассоциируются у инвесторов с дополнительными затратами, которые связаны с необходимостью уплаты налога на добавочную стоимость с каждой сделки купли-продажи слитков. НДС уплачивает, непосредственно, покупатель слитков, которым выступает инвестор. Тем не менее, учитывая тот факт, что приобретение слитков банковского золота, серебра, платины или палладия означает покупку действительно чистого драгоценного металла, перспективы инвестиций в эту сферу могут оказаться безграничными, а извлекаемая прибыль – приятной неожиданностью для инвесторов.

Инвестиции в «чистый» драгоценный металл всегда несут прибыль. Но важным аспектом в данном контексте являются, безусловно, сроки инвестирования. Инвестиции в драгоценные металлы необходимо планировать как минимум на два-три года. Данный срок позволит инвесторам не только отследить динамику рынка, но и выбрать наиболее подходящий момент для продажи сырья.

Это важно! Однако стоит отметить, что продажа слитков драгоценных металлов – дело не из простых. Найти покупателя в этой сфере и заключить с ним договор на взаимовыгодных условиях – не так-то просто.

Инвестиции в обезличенные металлические счета по праву называют одним из самых оптимальных способов инвестиций в драгоценные металлы. Суть данного способа заключается в том, что инвестор, приобретая аффинированный драгоценный металл, избавляется от необходимости заботиться о его хранении, транспортировке и прочих мелочах.

Доходность обезличенного металлического счёта рассчитывается исключительно из разницы курсов (учётных цен) на драгоценный металл, действующих, соответственно, на дату открытия обезличенного металлического счёта (покупки обезличенного драгоценного металла) и на дату закрытия обезличенного металлического счёта (продажи обезличенного драгоценного металла).

Перспективы инвестиций в аффинированные драгоценные металлы сводятся, главным образом, к их безусловной ценности, которую они не утратят в ближайшее время.

Таким образом, инвестиции в чистые драгоценные металлы – действительно привлекательный и прибыльный способ, которому, безусловно, следует отдавать предпочтение, поскольку он гарантирует не только прибыльность инвестиций, но и их стабильность и перспективность.